1. Стороны соглашения.
Договор заключается между интернет сервисом по обмену титульных знаков, далее Исполнитель, — с одной стороны, и Заказчик, в лице того, кто воспользовался услугами Исполнителя, — с другой стороны.
2. Список терминов.
2.1. Обмен титульных знаков — автоматизированный продукт интернет обслуживания, который предоставляется Исполнителем на основании данных правил.
2.2. Заказчик — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется. Мы не оказываем услуги гражданам США, Бразилии, Индии, а также гражданам стран входящих в список запрещенных платежной системой Visa/Mastercard.
2.3. Титульный знак — условная единица той или иной платежной системы, которая соответствует расчетам электронных систем и обозначает объем прав, соответствующих договору системы электронной оплаты и ее Заказчика.
2.4. Заявка — сведения, переданные Заказчиком для использования средств Исполнителя в электронном виде и свидетельствующие о том, что он принимает условия пользования сервисом, которые предлагаются Исполнителем в данной заявке.
3. Условия соглашения.
Данные правила считаются организованными за счет условий общественной оферты, которая образуется во время подачи Заказчиком заявки и является одной из главных составляющих настоящего договора. Общественной офертой именуются отображаемые исполнителем сведения об условиях подачи заявки. Главным составляющим общественной оферты являются действия, сделанные в завершении подачи заявки Заказчиком и говорящие о его точных намерениях совершить сделку на условиях предложенных Исполнителем перед завершением данной заявки. Время, дата, и параметры заявки создаются Исполнителем автоматически в момент окончания формирования данной заявки. Предложение должно приняться Заказчиком в течение 24 часов от окончания формирования заявки. Договор по обслуживанию вступает в силу с момента поступления титульных знаков в полном размере, указанном в заявке, от Заказчика на реквизиты Исполнителя. Операции с титульными знаками учитываются согласно правилам, регламенту и формату электронных систем по расчетам. Договор действителен в течение срока , который устанавливается с момента подачи заявки до расторжения по инициативе одной из сторон.
4. Предмет соглашения.
Путем использования технических методов Исполнитель обязуется выполнять обмен титульных знаков за комиссионное вознаграждение от Заказчика, после подачи данным лицом заявки и совершает это путем продажи титульных знаков лицам, желающим их приобрести по сумме, указанной не ниже, чем в заявке поданной Заказчиком. Денежные средства Исполнитель обязуется переводить на указанные Заказчиком реквизиты. В случае возникновения во время обмена прибыли, она остается на счету Исполнителя, как дополнительная выгода и премия за комиссионные услуги.
5. В дополнение.
5.1. Если на счет Исполнителя поступает сумма, отличающаяся от указанной в заявке, Исполнитель делает перерасчет, который соответствует фактическому поступлению титульных знаков.
5.2. В случае, когда титульные знаки не отправляются Исполнителем на указанные реквизиты Заказчика в течение 48 часов, Заказчик имеет полное право потребовать расторжение соглашения и аннулировать свою заявку (кроме случаев указанных в пункте: 5.9, 5.10, 5.11), тем самым совершая возврат титульных знаков на свой счет в полном объеме. Заявка на расторжение соглашения и возврата титульных знаков выполняется Исполнителем в том случае, если денежные средства еще не были переведены на указанные реквизиты Заказчика. В случае аннулирования договора, возврат электронной валюты производится в течение 24 часов с момента получения требовании о расторжении договора. Если задержки при возврате возникли не по вине Исполнителя, он не несет за них ответственности. Возврат невозможен в случаи если до запроса Заказчика на возврат средств, Исполнитель применил пункт 5.9 и(или) 5.10 и(или) 5.11 данных правил.
5.3. Если титульные знаки не поступают от Заказчика на счет Исполнителя в течение указанного срока, с момента подачи заявки Заказчиком, соглашение между сторонами расторгается Исполнителем с одной стороны, так как договор не вступает в действие. Заказчик может об этом не уведомляться. Если титульные знаки поступает на реквизиты Исполнителя после указанного срока, то Исполнитель имеет право пересчитать заявку по курсу на момент получения титульных знаков.
5.4. Если происходит задержка перевода средств на реквизиты, указанные Заказчиком, по вине расчетной системы, Исполнитель не несет ответственности за ущерб, возникающий в результате долгого поступления денежных средств. В этом случае Заказчик должен согласиться с тем, что все претензии будут предъявляться к расчетной системе, а Исполнитель оказывает свою помощь по мере своих возможностей в рамках закона.
5.5. В случае обнаружения подделки коммуникационных потоков или оказания воздействия, с целью ухудшить работу Исполнителя, а именно его программного кода, заявка приостанавливается, а переведенные средства подвергаются перерасчету в соответствии с действующим соглашением. Если Заказчик не согласен с перерасчетом, он имеет полное право расторгнуть договор и титульные знаки отправятся на реквизиты указанные Заказчиком.
5.6. В случае пользования услугами Исполнителя, Заказчик полностью соглашается с тем, что Исполнитель несет ограниченную ответственность соответствующую рамкам настоящих правил полученных титульных знаков и не дает дополнительных гарантий Заказчику, а также не несет перед ним дополнительной ответственности. Соответственно Заказчик не несет дополнительной ответственности перед Исполнителем.
5.7. Заказчик обязуется выполнять нормы соответствующие законодательству, а также не подделывать коммуникационные потоки и не создавать препятствий для нормальной работы программного кода Исполнителя.
5.8. Исполнитель не несет ответственности за ущерб и последствия при ошибочном переводе электронной валюты в том случае, если Заказчик указал при подаче заявки неверные реквизиты.
5.9. Исполнитель имеет право приостановить выполнение заявки Заказчика на срок до 120-ти часов без объяснения причин и без возможности отмены заявки и возврата средств.
5.10. Исполнитель имеет право потребовать копии любых документов Заказчика для подтверждения личности и(или) доказательства источника происхождения средств. В случаи отказа предоставить документы — возврат средств в течении 90 дней.
5.11. Исполнитель имеет право приостановить выполнение заявки в случаи подозрении в мошенничестве. Срок приостановления выполнения заявки — до вынесения решения суда в стране проживания Заказчика или в стране регистрации Исполнителя (компания Della Group Invest Ltd. (Сейшельские острова) или в стране пострадавшей стороны
Средства будут отправлены на счет, указанный в решении суда. Средства будут отправлены не раньше срока права на апелляцию у 2-х сторон (Заказчик и 2-е лицо). В случаи подачи апелляции срок выплаты переносится, пока не будет окончательное решение суда (в т.ч. все часовые рамки на апелляцию истекут).
5.12. Заказчик обязан соблюдать правила/инструкции, которые могут быть отображены в процессе обмена. В случаи несоблюдения правил/инструкций — исполнитель не несет ответственности за возможные причиненные убытки.
5.13. Заказчик может получить реквизиты для оплаты заявки исключительно на сайте обменного пункта (в т.ч. чат на сайте). Мы не сообщаем реквизиты для оплаты заявки в различных сторонних сервисах (Skype, Viber и т.д.).
6. AML-политика
6.1. Сервис O-PAXUM.NET осуществляет свою деятельность на основании законодательства республики Казахстан, а также ратифицированных международных соглашений:
6.1.1. Guidance for a risk-based approach to virtual assets and virtual asset service providers (FATF).
6.1.2. 5AMLD EU — Directive (EU) 2018/843 of the European Parliament and of the Council of 30 May 2018 amending Directive (EU) 2015/849 on the prevention of the use of the financial systеm for the purposes of money laundering or terrorist financing, and amending Directives 2009/138/EC and 2013/36/EU (Text with EEA relevance).
6.2. В целях минимизации рисков легализации (отмывания) денежных средств и финансирования терроризма, Исполнитель оставляет за собой право отказаться от оказания услуг по обмену на любой стадии в случае предположения, что обмен любым образом связан с целями легализации (отмывания) денежных средств, финансированием терроризма или иной противоправной деятельности согласно законодательству государства размещения Исполнителя, государства, резидентом которого является Пользователь, либо согласно международному законодательству.
6.3. Защита персональных данных Пользователей обеспечивается Исполнителем в соответствии с действующим законодательством государства размещения Исполнителя и Конвенции о защите частных лиц в отношении автоматизированной обработки данных личного характера (СEД № 108).
6.4. Способы обработки и защиты персональных данных Пользователей регулируются Положением об обработке и защите персональных данных, опубликованным на сайте Исполнителя.
6.5. В случае обнаружения фальсификации (компрометации) коммуникационных потоков или оказания любого негативного влияния на нормальную работу программного кода Исполнителя, имеющей прямое или косвенное отношение к Заявке Пользователя, исполнение Заявки Исполнителем приостанавливается, а по уже полученным средствам производится перерасчет параметров Заявки в соответствии с действующими условиями или, в случае несогласия Пользователя с перерасчетом, возврат Средств на реквизиты Заказчика.
6.6. Любые споры, связанные с условиями настоящих Правил, стороны оферты обязуются урегулировать путем проведения переговоров. В случае недостижения соглашения, все споры подлежат разрешению в соответствии с законодательством государства нахождения Ответчика.
6.7. Информация по обменным операциям сохраняется в базе данных Исполнителя и является приоритетным источником, на который ориентируются стороны оферты, установленной настоящими Правилами, в спорных ситуациях.
6.8. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов, анонимайзеров или каких-либо других подобных средств.
6.9. Исполнитель оставляет за собой право:
6.9.1. Приостановить транзакцию;
6.9.2. Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя (Селфи);
6.9.3. Запросить у пользователя Скрин из ЛК кошелька вывода криптовалюты;
6.9.4. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с пользователем, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Исполнителя;
6.9.5. Удерживать средства пользователя до полного расследования инцидента (в т.ч., по решению судебных органов);
6.9.6. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Исполнителя, если удалось проверить легальное происхождение средств пользователя;
6.9.7. Запрашивать у пользователя иные материалы и документы касающиеся обмена.
6.9.8. В случае если пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы сервиса в течении 6 календарных месяцев, удержанные средства не возвращаются.
6.10.1 В случае если AML риск по транзакции превышает значение 70%, то транзакция будет заморожена;
6.10.2. Транзакции с подсанкционных сервисов будут заморожены, несмотря на риск-скор;
6.10.3. Если на транзакции стоит отметка victim-report (это значит что данная транзакция имеет связь с официальным уголовным делом) — так же проходит блокировка!
6.10.4. В случае , если пользователь отправляет актив, имеющий маркировку «санкции» или «миксер», его средства могут быть заморожены регулятором на неопределенный срок. Обменный пункт не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками!
P.S: К каждому случаю AML мы подходим индивидуально и опираясь на много факторов, дата совершения транзакции, процентное соотношение средств на адресе, не «размывали» ли другими транзакциями риск скор и т.д.
В случае , если пользователь отправляет актив, имеющий маркировку «санкции» или «миксер», его средства могут быть заморожены регулятором на неопределенный срок. Обменный пункт не несет ответственности за возврат средств с указанными выше опасными источниками!
7. Гарантийный срок
В течение 96 часов с момента исполнения обмена титульных знаков Исполнитель дает гарантию на оказываемые услуги при условии, если не оговорены иные сроки.
8. Непредвиденные обстоятельства.
В случае, когда в процессе обработки заявки Заказчика возникают непредвиденные обстоятельства, способствующие невыполнению Исполнителем условий договора, сроки выполнения заявки переносятся на соответствующий срок длительности форс-мажора. За просроченные обязательства Исполнитель ответственности не несет.
9. Форма соглашения.
Данное соглашение обе стороны, в лице Исполнителя и Заказчика, принимают как равноценный по юридической силе договор, обозначенный в письменной форме.
10. Работа с переводами на карты Visa/Mastercard USD.
Услуги предоставляются компанией: Della Group Invest Ltd.
Переводы на Visa/Mastercard USD осуществляются компанией: MTACC LTD согласно договора о сотрудничестве между Della Group Invest Ltd. (Сейшельские острова) и MTACC LTD (Мальта).
Услуга «Переводы на карты Visa/Mastercard USD» оказывается в соответствии с Законом о финансовых учреждениях Мальты, регистрационный номер C 71976, в соответствии с законами Мальты и правилам Visa/Mastercard.
Условия перевода средств на карты Visa/Mastercard:
Без верификации: вы можете менять не больше 2000$ в месяц на одного получателя.
Верификация 1-й уровень (исключительно фото: всех заполненных страниц паспорта, фото прописки или иной документ и фото с открытым паспортом в руках): до 2000$ за транзакцию и до 10 000$ в месяц.
Верификация 2-й уровень (исключительно фото: всех заполненных страниц паспорта, фото прописки или иной документ и фото с открытым паспортом и с клочком бумаги с нашей надписью): до 2000$ за транзакцию и до 25 000$ в месяц.
Для прохождения верификации обратитесь в чат в правом нижнем углу.
11 Претензии и споры.
Претензии по настоящему соглашению принимаются Исполнителем в форме электронного письма, в котором Заказчик указывает суть претензии. Данное письмо отправляется на указанные на сайте реквизиты Исполнителя.
12. Регламент проведения обменов.
11.1.Категорически запрещается пользоваться услугами Исполнителя для проведения незаконных переводов, мошеннических действий и переводов в пользу 3-х лиц. При заключении настоящего договора, Заказчик обязуется выполнять эти требования и в случае мошенничества нести уголовную ответственность, установленную законодательством на данный момент.
11.2. В случае невозможности выполнения заявки в течении 48-ми часов, по не зависящим от Исполнителя обстоятельствам, таким как отсутствие связи, нехватка средств, ошибочные данные Заказчика или другое, средства возвращается на реквизиты Заказчика.
11.3.По первому требованию Исполнитель вправе передавать информацию о переводе электронной валюты правоохранительным органам, администрации расчетных систем, а также жертвам неправомерных действий, пострадавшим в результате доказанного судебными органами мошенничества.
11.4. Заказчик обязуется предоставить все требуемые документы Исполнителю в случае подозрения о мошенничестве и отмывании денег.
11.5. Заказчик обязуется не вмешиваться в работу Исполнителя и не наносить урон его программной и аппаратной части, а также Заказчик обязуется передавать точные сведения для обеспечения выполнения Исполнителем всех условий договора.
11.6. Претензии по заявкам принимаются в течении 180 дней с момента создания заявки. По истечению 180 дней все претензии по выполнению заявок не принимаются.
11.7. Запрещается использование анонимайзеров, прокси-серверов, VPN, хостингов, мобильного интернета и других средств для скрытия реального ип-адреса.
11.8. Клиент может получить квитанцию по заявке в течении 180 дней с момента выполнения заявки (в случаи если это перевод на банковские карты) или в течении 3-х лет, если это платежная система (при условии, что срок хранения данных у самое платежной системы составляет больше 3-х лет и платежная система не закрыта на момент обращения).
11.9. Обменный пункт обязуется не передавать и не разглашать третьим лицам персональную информацию клиентов.
11.10. Клиент принимая данные правила соглашается на передачу своих персональных данных обменному пункту o-paxum.net.
11.11. Обменный пункт обязуется соблюдать требование: Федерального закона № 152-ФЗ от 27 июля 2006 года «О персональных данных» и все его поправки.
11.12. После создания заявки клиент обязан оплатить её в течении 15 минут. Если оплата не поступила — заявка удаляется. В случаи с криптовалютой — транзакция должна поступить в сеть (без подтверждений).
11.13. В случаи если клиент оплатил заявку по истечению 15 минут — то он должен обратиться в службу поддержки Исполнителя для решения проблемы (восстановления заявки, пересчет суммы к получению, возврат и т.д.).
11.14. Обмен считается начатым, когда Исполнитель получит от Клиента полную сумму, предназначенную для данного обмена.
11.15. Обмен считается законченным, когда Исполнитель переведет предназначенную Клиенту сумму на платежные реквизиты, указанные Клиентом в заявке, в результате данного обмена.
11.16. В каждом конкретном направлении обмена указывается срок выполнения заявки на обмен валют и возможные дополнительные комиссии, которые не включены в курс на сайте. В некоторых случаях срок выполнения может быть продлен на максимум — 24 часа.
Если Клиент не хочет ждать — он может запросить возврат средств. Возврат средств происходит в течении 7 дней (когда оператор онлайн) при наличии резервов.
11.17. В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажор) или при возникновении обстоятельств, по вине которых задерживается выполнения заявки (например, блокировка счета обменника по вине одного из клиентов), которые делают объективно невозможным исполнение Исполнителем обязательств по договору, срок исполнения обязательств переносится на срок действия таких обстоятельств. При этом ответственности за просроченное исполнение Исполнитель не несет.
11.18. Обмен электронными денежными средствами может быть отменен (при условии, что обмен еще не закончен), если клиент пожелал оформить возврат. Возврат происходит с удержанием комиссии 5% от суммы, но не меньше 2$ или эквивалент.
11.19. В случае поступления от Клиента суммы отличающей от той, что была указана при оформлении обмена, Исполнитель имеет право приостановить обмен, а в дальнейшем после обращения Клиента, выплатить фактически полученную сумму, пересчитанную по фактически поступаемой суммы на счет Исполнителя.
11.20. В случае, если Клиент указал не существующие или заблокированные реквизиты, на которые должна была в результате обмена поступить сумма, Исполнитель может приостановить обмен, а в дальнейшем после обращения Клиента, вернуть средства на счет, с которого они поступили, за вычетом комиссии платежных систем и(или) других комиссий, согласно правил обмена.
11.21. В случае изменения примечания к платежу или оплаты выписанного счета с другого аккаунта обмен может быть заблокирован, а после обращения Клиента, сумма обмена будет возвращена за вычетом 3% от суммы обмена и комиссии платежных систем.
11.22. В случаи если курс криптовалюты по рынку на момент зачисления средств на наш счет или биржу (количество подтверждений указывается в каждом направлении обмена) изменился на более чем 0.5%, возможен перерасчет на момент зачисления средств на наш счет или биржу, но по курсу не выше чем указано в заявке. Выплата средств после перерасчета осуществляется только с согласия Клиента.
Если Клиент не согласен — происходит возврат средств с удержанием комиссии платежной системы за перевод денег.
11.23. В случаи если платежная система сделала возврат средств назад отправителю (т.е. нам) по вине или инициативе клиента, то деньги возвращаются Клиенту и удерживается комиссия в размере 3.0% от суммы перевода, но не меньше 2$ или эквивалент.
11.24. После перевода денег Клиент имеет право получить консультацию по обменной информации. В свою очередь Исполнитель обязан предоставить эту консультацию.
13.Отказ от обязательств.
Исполнитель имеет право отказа на заключение договора и выполнение заявки, причем без объяснения причин. Данный пункт применяется по отношению к любому клиенту.